Nieuwe risicomanagement dashboards voor een stabielere kasstroom
“Wilt u minder prijsrisico’s lopen bij de in- of verkoop van uw producten? Of wilt u gewoon sterker staan, indien u onderhandelt met uw mengvoerleverancier over voerprijzen of over de afzetprijzen van uw producten? Of wilt u één overzicht de risico’s in beeld krijgen en de kapitaalkosten verlagen? Het kan! Recent ontwikkelde ComRisk BV twee unieke risicomanagement dashboards. Bedrijven in de agribusiness en grondstoffensector wapenen zich met behulp van deze dashboards tegen prijsschommelingen. Dit doen ze door op de termijnmarkt een prijs vast te leggen. Zowel bij inkopen, verwerken en verkopen van grondstoffen ontstaat hiermee een veel stabielere kasstroom waardoor de kapitaalkosten sterk dalen. ”
Voor wie?
Veel ondernemers gebruiken de termijnmarkt (futures markt) om prijzen vast te leggen voor hun producten in de toekomst. Een grote hoeveelheid marktinformatie is hiermee direct toepasbaar in de prijsonderhandelingen. Dit kan zelfs door de informatie te gebruiken zonder zelf op de termijnmarkt actief te zijn. Maar de termijnmarkten bieden veel meer. Het is complex, maar zeker de moeite waard.
Wat doet het Risicomanagement (RM) dashboard?
Het eerste ontwikkelde instrument is het Risicomanagement (RM) dashboard waarmee voor ondernemers meteen duidelijk zichtbaar wordt wat het gebruik van RM instrumenten zoals termijncontracten kan betekenen voor de kasstroom van het bedrijf. Met behulp van de termijnmarkt legt de ondernemer voor een product voor een moment in de toekomst een bepaalde prijs vast. Hierdoor dekt het bedrijf het risico van extreme prijsschommelingen af. De risico’s op ondraagbare verliezen wordt hiermee voorkomen. Bijkomende voordeel is het ontstaan zeer voorspelbare kasstromen, waardoor de waardering van het bedrijf toeneemt en de kapitaalkosten enorm dalen.
Het RM dashboard simuleert het gebruik van risicomanagement instrumenten zoals termijncontracten. Het laat de financiële impact en voordelen voor de ondernemer duidelijk zien. Op basis van het dashboard besluit de gebruiker of het interessant is om termijncontracten te gebruiken. Verschillende strategieën worden doorvertaald naar de resultaten op bedrijfsniveau. Hierbij geldt: zonder RM-strategie staat men per definitie bloot aan de grillen van de markt, met alle gevolgen vandien. Een prototype RM dashboard kan men bekijken via de volgende link: http://farmrmd.comrisk.nl
Wat doet het Hedging dashboard?
Een veel gehoord argument is het ontbreken van één termijncontract van een specifiek product. Het is echter mogelijk om bij het ontbreken van een geschikt termijncontract gebruik te maken van een zogenaamd mandje (combinatie) van andere contracten. Door deze combinatie te gebruiken is het mogelijk om het prijsverloop van het gewenste product na te bootsen en hiermee toch de prijsrisico’s af te dekken. Een tweede ontwikkeld instrument (nl. het Hedging Dashboard) berekent exact hoeveel contracten nodig zijn. Daarnaast vergelijkt het dashboard verschillende scenario’s en strategieën voor de ondernemer. Dit kan zelfs op basis van eigen bedrijfsdata.
Bijvoorbeeld Goudse kaas. Hiervoor kan men een combinatie van skim milk powder (SMP) en boter contracten gebruiken die het prijsverloop van Goudse kaas volgt zodat de ondernemer toch de juiste prijs kan halen. Ook kan bijvoorbeeld een mandje van sojameel & mais gebruikt worden om een prijs vast te leggen voor DDGS (Distiller`s Dried Grains with Solubles). Hoe het dashboard dit in beeld brengt kan men hier zien: http://dairyhedging.comrisk.nl voor zuivel of http://grainhedging.comrisk.nl voor granen.
Meer weten?
Voor meer informatie kan men contact opnemen met ComRisk B.V (www.comrisk.nl) , contactpersoon Dominique Stassen, ds@comrisk.nl, 06-11882410.